「国内の証券会社で、個人のお客様向けの営業をしています。入社して数年になります。正直、大学時代の就職活動で真剣にキャリアを考えることができないまま入社してしまい、後悔しています。改めて考えると、金融という仕事そのものは非常に面白い。だから、専門性の高い分野にキャリアを変えたいと思っています。今の理想は投資銀行部門です。ただ、ほかの部門にも自分がまだ知らない魅力があると思うので、何を目指すべきかも含めて教えてください。」

最近、このようなご相談が非常に多いです。

同じところで止まっている人が、たくさんいます

国内の証券会社や銀行で営業をしている20代の方。毎日、数字を追いかけて、つまらないと感じている。金融は面白いはずなのに、自分がやっているのは金融ではなく販売だと、もう気づいている。

もう一つは、大学4年生です。就活がうまくいかず、正直しょぼいと思っている会社に、来年4月から入ろうとしている。「とりあえず入って、数年働いてから考えよう」と自分に言い聞かせている。

私の持論は、最初のステップで優秀な人と素晴らしい企業で働かないと、次のステップでその上には行けない、というものです。
私が住友商事の主計部で学んだから社費でBoothに行けて、Boothに行ったからゴールドマン・サックスで働けました。「入ってから考える」は、次のステップの入口を自分で狭めることになります。

両方に共通しているのは、就活で真剣にキャリアを考えなかったことです。ただ、そのツケを一生払う必要はありません。金融が面白いと気づけたのなら、話はここからです。

国内証券の営業から、外資系IBDに直接行けるか？

国内証券のリテール営業から、外資系投資銀行の投資銀行部門（IBD）に直接転職するのは、かなり狭い道です。

IBDの中途採用が見るのは、財務モデリング、バリュエーション、M&Aや資本市場のディール経験、そして英語です。営業の経験が否定されるわけではありません。
毎日マーケットを見て、お客様に説明して、数字のプレッシャーに耐えてきた経験は、金融のどの部門でも使えます。ただ、それだけでは「この人はIBDの仕事ができる」という証明になりません。国内証券出身であることが問題なのではなく、証明がないことが問題です。

その証明を一気につくれる場所が、大学院です。

私自身がそうでした。住友商事では主計部で会計や予算、IRを担当し、ニューヨーク駐在で事業会社の経営に関わり、プロジェクトファイナンス部で大型の資金調達を組成しました。
ただ、投資銀行の経験はゼロでした。それがシカゴ大学Boothに行き、卒業時にはゴールドマン・サックス、モルガン・スタンレー、JPモルガンなど、外資系投資銀行4社のIBDすべてから内定をもらいました。大学院は、それまでの職歴の上に、新しい証明を載せる場所です。

遅れを一気に取り戻す入口は、2つあります

金融工学大学院（SMUのMQFが代表です）

シンガポール経営大学（SMU）のMaster of Science in Quantitative Finance（MQF）。アジアの金融ハブ、シンガポールにある金融工学の修士です。

職務経験は不要で、新卒も歓迎です。フルタイムは12か月プラスインターンで、最長18か月。デリバティブ、債券、確率モデル、リスク分析、プログラミングを1年で叩き込みます。International trackを選べば、第2学期はロンドンのBayes Business Schoolで学び、2校のジョイント学位になります。SMUが公表しているクラスプロフィールは、平均年齢26歳、平均職務経験2.3年、留学生73%です。

ここが大事なところです。金融工学の修士は、大学4年生と20代前半の若手社会人にとって、ラストチャンスです。数学と英語を1年でがっつり詰め込む道は、若いほど入りやすく、出口も広い。30歳前後からは、主戦場がMBAに移ります。

なぜシンガポールか。外資系投資銀行、運用会社、ヘッジファンドのアジア拠点が集まっている街だからです。授業の外で、その会社で働いている人たちと日常的に会えます。1時間の授業に2時間から3時間の予習復習が前提という密度なので、遊びに行く場所ではありません。だからこそ、1年で経歴が変わります。

出口は、外資系投資銀行、外資系運用会社、ヘッジファンド、クオンツ、リスク管理です。国内証券のリテール営業から、シンガポールや東京の外資系金融の入口に立てます。

米国MBA（コロンビア、ウォートン、シカゴBooth、NYU Stern）

20代後半から30歳前後の社会人には、米国MBAです。金融で行くなら、コロンビア、ウォートン、シカゴBooth、NYU Sternの4校です。いずれもウォール街に近く、金融への就職に強い学校です。コロンビアの最新クラスは平均年齢28歳、平均職務経験5年。SMUのMQFより2歳上、職務経験は2倍以上です。今の年齢と経歴で、どちらの入口に立つかが決まります。

MBAの王道は、1年目の夏のインターンです。ここで外資系投資銀行に入り、リターンオファーをもらって、卒業後に正社員として入る。私がゴールドマン・サックスに入ったのも、この道です。

大学4年生で、卒業してすぐに海外へ行くなら、MiM（Master in Management）も選択肢です。金融工学かMBAかMiMかは、年齢と経歴と目指す部門で変わります。

アルファでは、この例が非常に増えています

アルファアドバイザーズでは、SMUの金融工学大学院、米国のMBA、海外のMiMに行って、その後に外資系投資銀行のIBD、外資系運用会社、ファンドに入る例が、ここ数年で非常に増えています。国内の証券会社や銀行の営業から来た方もいれば、就活で妥協しかけていた大学4年生もいます。

うまくいっている人に共通しているのは、出願と、入学後の就職活動の準備を、最初からセットで組んでいることです。留学するだけでは、外資系金融には入れません。合格した瞬間から、インターン選考の準備が始まります。

出願の期限は迫っています。でも、今からで間に合います

2027年入学の主な締切です。

学校・プログラム	入学	締切
コロンビアMBA	2027年8月	Round 2：2027年1月5日（米国東部時間正午）、Round 3：2027年3月29日
ウォートンMBA	2027年8月	Round 2：2027年1月5日
シカゴBooth MBA	2027年9月	Round 2：2027年1月7日
NYU Stern MBA	2027年8月	Round 3：2027年1月15日
SMU MQF（金融工学）	2027年8月	2026年9月から2027年5月まで、ローリング審査

コロンビアのRound 2まで、今日から3か月と少しです。コロンビアMBAはGMATかGREかEA（エグゼクティブアセスメント）でOK。TOEFL、IELTSも不要です！3か月あれば、アルファで楽勝で準備が可能です。1月5日までに出せば、奨学金（メリット・フェローシップ）の審査対象にも入ります。

SMUのMQFは、出願を先に出して、GMAT・GRE・SMU独自のテストを後から受けることができます。書類が通れば、2週間以内にオンライン面接です。ローリング審査なので、早く出すほど有利です。5月まで待つ理由はありません。

ここで多くの人が失敗します。「GMATの点数が出てから出願を考えよう」と、テストの勉強だけを先に始めるからです。テストは4つある準備の1つでしかなく、エッセイと推薦状は、テストと並行して進めないと間に合いません。何を先に、何を並行して、どこで見切るのか。この順番を最初に組んだ人だけが、1月5日に出せます。

今日から動けば、来年の8月には、ニューヨークかシンガポールの教室にいます。

どの部門を目指すべきか

ご相談の方は「理想はIBD」と書かれていました。同じことを言う方は多いです。

外資系金融のフロントは、IBDだけではありません。株式や債券のセールス＆トレーディング、リサーチ、運用会社のポートフォリオマネジャーやアナリスト、ヘッジファンド、プライベート・エクイティ。求められる性格も、働き方も、報酬の形もまったく違います。

IBDは、企業のM&Aや資金調達を組み立てる仕事です。若手のうちは財務モデルと提案資料をつくり続ける、体力と正確さの世界です。セールス＆トレーディングは、毎日マーケットと向き合って、その場で判断する仕事です。運用は、何か月も何年もかけて一つの投資判断を考え抜く仕事です。ヘッジファンドとプライベート・エクイティは、これらのどこかで結果を出した人が、次に進む場所です。

実際にお話しすると、「IBDが理想です」と来た方の半分近くが、別の部門のほうが合っています。大学院を選ぶ前に、ここを決める必要があります。金融工学とMBAでは、出口の部門が違うからです。

今すぐアルファに相談だ

金融工学かMBAかMiMか。どの学校に、どのトラックで出すのか。IBDか、運用か、ファンドか。今日から1月5日までに、何をどの順番でやるのか。これは、あなたの年齢、経歴、英語力、数学の力、そして何をやりたいかで、答えが全部変わります。だから記事には書きません。相談で、その場で決めます。

アルファアドバイザーズでは、学校選びから、GMAT・GRE・TOEFL・IELTSの特訓、出願、面接、合格後のインターン選考と就職活動、転職まで、すべてを一つの流れでサポートしています。エッセイやパーソナルステートメントは、坂下絵美と私（TJ）の2人で、一人一人の今までの人生と挑戦したいことをがっつり聞いて、完璧に仕上げています。

就活で真剣に考えられなかったことは、もう終わった話です。今、真剣に考えているなら、それで十分です。締切は待ってくれませんが、今からで間に合います。

著者

入住壽彦（いりすみとしひこ、TJ）。アルファアドバイザーズ代表。慶應義塾大学法学部卒。住友商事で主計部、米国駐在、プロジェクトファイナンス部を経て、社費でシカゴ大学Booth MBA。卒業後、ゴールドマン・サックス投資銀行部門でM&A、IPOを含む資金調達、PE投資に従事。アルファアドバイザーズを創業し、18年以上、キャリア・留学・就職・転職の相談に乗っている。

今すぐアルファに相談だ！

ご相談はアルファウェブサイト：http://www.alpha-academy.com/
または公式LINEから！https://line.me/R/ti/p/@294xywpj#

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# 就活に失敗した大学4年生や社会人は、SMU金融工学大学院と米国MBAで一気に外銀IBDや外資アセマネにいけます！

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#### 入住壽彦（TJ）／アルファアドバイザーズ代表

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## 先日いただいたご相談

先日、こんなご相談をいただきました。ご本人が特定されないように、少し変えて書きます。

**「国内の証券会社で、個人のお客様向けの営業をしています。入社して数年になります。正直、大学時代の就職活動で真剣にキャリアを考えることができないまま入社してしまい、後悔しています。改めて考えると、金融という仕事そのものは非常に面白い。だから、専門性の高い分野にキャリアを変えたいと思っています。今の理想は投資銀行部門です。ただ、ほかの部門にも自分がまだ知らない魅力があると思うので、何を目指すべきかも含めて教えてください。」**

最近、このようなご相談が非常に多いです。

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## 同じところで止まっている人が、たくさんいます

私の持論は、**最初のステップで優秀な人と素晴らしい企業で働かないと、次のステップでその上には行けない**、というものです。
私が住友商事の主計部で学んだから社費でBoothに行けて、Boothに行ったからゴールドマン・サックスで働けました。「入ってから考える」は、次のステップの入口を自分で狭めることになります。